Para Aklama ve Mücadele
Para aklama (PA), yasa dışı uyuşturucu ticareti, terörizm ve diğer yasadışı faaliyetler sonucu elde edilen fonların yasallaştırılması sürecidir. Suçlular, paranın kaynağını gizleyerek ve/veya formunu değiştirerek ya da daha az dikkat çekeceği bir yere taşıyarak parayı aklamaya çalışır. Pin-uponline.com.tr olarak, para aklamayı önlemeye kararlıyız ve tüm yasal ve düzenleyici gerekliliklere uyum sağlıyoruz.
Para aklama ile mücadele (AML), finansal kurumlar ve diğer düzenlemeye tabi kuruluşların PA ile ilgili faaliyetleri önlemek, tespit etmek ve rapor etmek için yasal kontrol önlemlerini uygulamalarını gerektiren bir finansal ve yasal terimdir.
Etkili bir AML programı, bir ülkenin şunları sağlamasını gerektirir:
- İlgili düzenleyici ve polis birimlerine PA davalarını araştırma yetkisi ve araçlarını sağlamak.
- Finansal kurumların müşterilerini tanımasını, risk bazlı kontroller yapmasını, kayıt tutmasını ve şüpheli faaliyetleri rapor etmesini zorunlu kılmak.
- Diğer yargı bölgeleriyle bilgi paylaşımı yapabilme yeteneğini sağlamak, duruma göre değişiklik gösterebilir.
Düzenleme
Uzaktan kumar sektöründe çalışanların, faaliyetleri sırasında kendilerine gelen bilgileri rapor etmeleri gerekmektedir:
- Bir şey bildiklerinde;
- Bir şeyden şüphe duyduklarında;
- Bir kişinin para aklama, terör finansmanı veya suç yoluyla elde edilen parayı harcama faaliyetinde bulunduğunu bildikleri veya makul bir şekilde şüphelenmek için sebepleri olduğunda.
Bu, toplu olarak fiili bilgi veya makul şüphe olarak adlandırılır. Yetkililer, risk değerlendirmesinin iş ilişkilerine başlamadan önce yapıldığını ve müşteri işlemlerine ilişkin kapsamlı bir yasal incelemenin ilgili risk seviyesine uygun olduğunu göstermemizi (ve kanıtlamamızı) talep etmektedir.
Satıcı, devam eden izleme kapsamının risk seviyesine uygun olduğunu gösterebilmeli ve tüm kayıtların uygun risk profili kontrolü ile tutulduğunu kanıtlamalıdır. Bu belgede, risk izleme için ek önlemleri ve yüksek risk teşkil eden ve para aklama belirtisi olabilecek durumlarda müşterilerden fon kaynağını beyan etmelerini gerektirme ihtiyacını açıklamış bulunmaktayız.
Özel Düzenlemeler
Satıcı, işimizin tüm yönleriyle ilgili gereksinimlere uygunluğu sağlamalı ve uluslararası kumar pazarında hizmet hatları aracılığıyla faaliyet gösterebilmek için Curacao Oyun Lisansı’na sahip olmalıdır.
Suç, İhlaller ve AML Politikası
Anti-para aklama (AML) politikası, bir dizi ilke ve pratik yaklaşımı içerir:
- İşimizin özelliklerine ve yasal gereksinimlere uygun kontrol sistemleri ve önlemler geliştirilmesi.
- AML ile ilgili risklerin yıllık değerlendirmesi ve adaptif ve ekonomik olarak gerekçelendirilmiş yanıt yöntemlerinin uygulanması.
- AML politikasının uygulanmasından tüm çalışanların, yönetim de dahil olmak üzere sorumlu olması.
- Alınan önlemlerin etkinliğinin düzenli olarak gözden geçirilmesi ve değerlendirilmesi.
- Para aklama ve terör finansmanı soruşturmaları yürütmek için gerekli olan işlemlerle ilgili belgelerin tutulması.
- AML ile ilgili süreçlerde görevli çalışanlar için eğitim sağlanması.
- Belirlenen çalışanlara bağımsız çalışma için gerekli kaynaklar ve özerklik sağlanması.
Risk Yönetimi
Şirketimiz, para aklama ve terör finansmanı ile etkili mücadele için risk değerlendirme ve yönetim stratejileri uygular:
- Faaliyetlerimizle ilgili para aklama ve terör finansmanı risklerinin belirlenmesi.
- Bu riskleri minimize etmek ve yönetmek için hedefe yönelik politika ve prosedürlerin geliştirilmesi ve uygulanması.
- Kontrol önlemlerinin etkinliğinin sürekli olarak izlenmesi ve iyileştirilmesi.
- Alınan aksiyonların belgelendirilmesi ve yapılan kararların gerekçelendirilmesi.
Çabalarımızı, maksimum koruma sağlamak için en önemli alanlara odaklıyoruz. Risk yönetimi politikamız, yönetim ve çalışanlar tarafından tamamen desteklenmektedir ve mevcut koşullar ve gereksinimlerle uyumlu olarak düzenli olarak gözden geçirilir.
Şüpheli Faaliyet ve İşleme Yöntemi
Şüpheli faaliyetleri belirlemek ve yanıt vermek, işlemlerin güvenliğini sağlamak için önemlidir. Kullanıcı doğrulama önlemleri uygularız, bunlar arasında:
- Kimliği doğrulayan belgelerin kontrolü.
- Fatura analizleri.
- Banka hesap özetlerinin analizi.
- Kimlik doğrulama için diğer yöntemler.
Alışılmadık para yatırma alışkanlıklarına sahip oyunculara özel dikkat gösterilir. Şüpheli faaliyet belirtileri tespit edersek, kapsamlı incelemeler yaparız.
Şüpheli Faaliyet Raporları
Tüm çalışanlar, para aklama veya terör finansmanı ile ilgili faaliyet şüphesini rapor etmek zorundadır. Bilgilerin izinsiz ifşası veya gizlenmesi yasal sonuçlar doğurur. Şüpheli faaliyet raporları gizlilik içinde yapılmalıdır.
Çalışma Yöntemleri
İşlemleri ve oyuncu aktivitelerini anormallikleri tespit etmek için yakından izliyoruz. Para çekme işlemlerini onaylamadan önce, mevduat geçmişini inceleyerek yasalara ve müşterinin olağan davranışlarına uygun olup olmadığını doğruluyoruz.
Para Çekme Yöntemi
Bir para çekme işlemi gerçekleştirmeden önce, müşterinin işlemlerinin olağan bahis ve işlemlerine uygun olduğunu doğrularız. Fonlar, mevduat için kullanılan aynı ödeme yöntemi ile geri iade edilir.
İzleme Süreci
Sıkı AML kurallarına uyarız, aktif olarak izler ve herhangi bir şüpheye yanıt veririz. Şüpheli faaliyet göstergelerinin göz ardı edilemezliği, yasal gereksinimlere uyum sağlarken işimizi potansiyel tehditlerden korur.
Muhasebe ve Kontrol
Yükümlülüklerimize uygun olarak, mali soruşturmaları kolaylaştırmak için bir denetim kaydı tutarız. Muhasebe sistemimiz şunları içerir:
- Yetkili personel tarafından düzenleyici gerekliliklerin uyumuna ilişkin belgelerin tutulması ve kontrol edilmesi.
- Para aklama ve terör finansmanı ile mücadele için özel çalışanlar arasında sorumlulukların dağıtılması.
- Bir çalışanın önlem almadığı durumların kaydedilmesi ve sebeplerinin belirtilmesi.
- Müşteri kimlik doğrulama ve doğrulama prosedürlerinin kaydedilmesi.
- Tüm önemli iş ilişkilerinin ve işlemlerinin kaydı.
- AML/CFT alanında çalışan eğitim programlarının kaydı.
- Şüpheli faaliyetlerle ilgili raporların ilgili yapılara hazırlanması ve iletilmesi.
- AML konularında kolluk kuvvetleri ve ulusal yapılar ile iş birliği.
Böylece, finansal suçların önlenmesine ilişkin tüm gerekliliklere uygun hareket ettiğimizi ve şeffaflık sağladığımızı garanti ediyoruz.
İhlaller ve Sonuçları
Tüm çalışanlara, aşağıdaki yasaların ihlali durumunda yasal sonuçları bildirmekteyiz:
- Şüpheli faaliyet hakkında bilgi vermemek, suç gelirleri ve terörle mücadele yasalarını ihlal eder.
- Şüpheli bilgileri düzgün veya zamanında açıklamayan çalışanlar için cezai sorumluluk.
- Para aklama veya terörle ilgili bir soruşturmanın yapılmakta olduğu veya yapılabileceğine dair bilgilerin ifşa edilmesine ilişkin yasaların ihlali.
- Soruşturmaya ilişkin belgelerin tahrif edilmesi, gizlenmesi, yok edilmesi veya uygunsuz şekilde ele alınmasıyla ilgili ihlaller.
Çalışanlarımız bu ihlallerin ciddiyetinin ve olası yasal sonuçlarının farkındadır, bu da yasalara ve şirket içi kurallara uyumun önemini vurgular.
Dolandırıcılık Önleme ve Veri Koruma Normlarına Uyum
Satıcı politikası, herhangi bir dolandırıcılık faaliyetini kesinlikle yasaklamaktadır ve tespit edilmesi durumunda müşterinin hesabı derhal bloke edilir. Veri koruma açısından, tüm müşteri ödeme verilerini şifrelemek ve saklamak için Payment IQ hizmetini kullanıyoruz, bu sayede çalışanlar hassas bilgilere erişim sağlayamaz. Müşteri bilgilerini korumak için kimlik doğrulama sistemleri, şifre politikaları, kötü amaçlı yazılım koruması, saldırı önleme önlemleri ve etkili ağ güvenlik yönetimi gibi geniş güvenlik önlemleri uygulanmaktadır.
İç Muhasebe ve Raporlama
“Müşterini Tanı” ilkelerine bağlı kalıyoruz, titiz iç muhasebe yapıyoruz ve tüm işlemlerin yasalara uygunluğunu sağlıyoruz. İşlemler ve müşteri eylemleri hakkındaki tüm veriler, soruşturmaların ve şüpheli faaliyet raporlarının kayıtları, hesabın aktivitesinin sona ermesinden veya soruşturmanın tamamlanmasından sonra altı yıl boyunca saklanır.
Müşterini Tanı (KYC)
Koşullarımızı kabul ederek, kimlik ve iletişim bilgilerinizi doğrulamak için gerekli olan ve bizim ya da üçüncü taraflar tarafından yapılması gereken tüm kontrolleri kabul etmiş olursunuz, buna düzenleyici kurumlar da dahildir. Bu kontroller sırasında, hesabınızdan para çekme işlemlerine erişim kısıtlanabilir.
Yanlış veya eksik bilgi, hesabınızın derhal bloke edilmesine ve hizmetlerimizi kullanmaktan men edilmenize yol açabilir. Yetişkin statünüz doğrulanamazsa, hesabınız geçici olarak dondurulacaktır. İşlem yapan reşit olmayanlar hesabı kullanmaktan men edilecek, tüm işlemler iptal edilecek ve kazançlar el konulacaktır.
Lütfen kişisel bilgilerinizdeki değişiklikleri hemen destek ekibimize bildirin.